Maraz aliado estratégico en la dirección financiera de su empresa
La figura del director financiero (CFO) es clave para cualquier empresa. Entendemos que una compañía cuenta con un director financiero cuando el Gerente/CEO dispone de un financiero acompañándole en la planificación estratégica de la compañía, traduciendo la estrategia y las metas de la empresa en números.
Sin embargo, no todas las empresas necesitan un director financiero a jornada completa. Las PYMES no cuentan con esta figura debido al elevado coste que conlleva la contratación de un financiero de alto nivel.
Con el objetivo de cubrir esta necesidad, Maraz se posiciona como partner financiero para impulsar el crecimiento empresarial prestando el servicio de CFO externo en España para empresas que precisen gestionar de forma eficiente las funciones financieras. Este rol se amolda a las necesidades de cada empresa, permitiendo a las PYMES contar con un financiero de primer nivel a la hora de plantear la estrategia, y de tomar decisiones de inversión y financiación.
¿Qué es un CFO externo y por qué lo necesita su empresa?
La figura del CFO Externo se refiere a un ejecutivo financiero senior que trabaja a tiempo parcial, en lugar de ser un empleado a tiempo completo. Esta modalidad permite que pequeñas y medianas empresas, o startups, accedan a experiencia financiera de alto nivel sin incurrir en los costos asociados a la contratación de un Director Financiero (CFO) a tiempo completo. Este rol es particularmente útil para empresas que necesitan liderazgo financiero, pero que no son lo suficientemente grandes como para justificar la contratación de un CFO a tiempo completo. El poder contar con un experto que guíe la toma de decisiones financieras críticas puede ser de gran utilidad para la Dirección y la Propiedad de la Empresa.
Nuestro objetivo como Director Financiero Externo es incrementar el valor de su empresa, enfocándonos en el incremento de la rentabilidad y el crecimiento, y viéndose reflejado en una mayor generación de caja de su compañía.
Funciones clave de un director financiero externo
Un Director Financiero Externo (CFO externo) aporta visión estratégica y gestión financiera especializada sin la necesidad de una incorporación permanente en la empresa. Su rol es clave para optimizar la solvencia, mejorar la rentabilidad y garantizar una toma de decisiones eficiente.
El CFO externo se adaptará a la medida en cada caso concreto dependiendo de la complejidad de la empresa, la situación por la que atraviese y del equipo en el área financiera disponibles en dicha empresa. El CFO externo es un colaborador que complementa al departamento financiero de la empresa. Cómo especialistas en finanzas corporativas, nos enfocamos en las tres decisiones claves que tiene que tomar un financiero a la hora de incrementar el valor de su empresa:
Inversión
La primera decisión es el planteamiento estratégico que va a tomar la compañía en los próximos años. La decisión del segmento mercado en el que posicionarse y que ventajas competitivas desarrollar, se tiene que basar en una análisis financiero y estratégico que permita diferenciar aquellos escenarios que ofrecen un mayor crecimiento y rentabilidad.
Financiación
Una vez desarrollado el plan de negocio, se tienen que analizar las distintas fuentes de financiación disponibles, ya sea financiación bancaria, deuda privada, mercados de capitales, etc. La decisión se tiene que tomar basándose en la opción de financiación que suponga un menor coste, pero que cuente con la suficiente flexibilidad para desarrollar el plan de negocio. El CFO Externo puede asistir en los esfuerzos para obtener capital, gestionar las relaciones con los inversores y preparar informes financieros.
Retribución de los accionistas
El objetivo principal de una empresa es aportar valor a sus accionistas. Una vez decidida la estrategia de inversión y financiación, el financiero tiene que estudiar la manera de maximizar la retribución a los socios, incrementando el valor de las acciones (Equity Value) con el menor impacto fiscal posible y sin perjudicar a la solvencia de la compañía.
Conjuntamente con el apoyo en:
La Planificación financiera estratégica
Asesoramiento estratégico y diseño de estrategias financieras a largo plazo, la gestión del flujo de caja, la elaboración de presupuestos y las proyecciones financieras.
Gestión de costes
Identifican áreas donde se pueden reducir costos y aumentar la eficiencia en las operaciones financieras de la empresa. Adecuada medición de los costes y revisión del sistema de costes tanto en producción de bienes como en sector servicios.
Diseño y mejora de calidad de los reportes financieros / cuadros de mando
Se pone el foco en el diseño de los reportes financieros y de gestión de forma que estén adaptados a las necesidades de cada empresa, que estén dotados de un nivel de fiabilidad suficiente, que dichos reportes periódicos se generen con celeridad, así como el análisis de desviaciones y explicaciones de calidad sobre las fluctuaciones de los diferentes parámetros y ratios. Herramientas como el Cuadro de Mando Integral son especialmente eficaces para traducir la estrategia empresarial en indicadores accionables.
Gestión financiera en situaciones tensionadas
Apoyo continuado en la gestión de empresas en dificultades de tesorería o en coyunturas complejas de gestionar, incluidos procesos de refinanciación en situaciones de distress dentro del marco preconcursal del TRLC.
Apoyo a Departamento financiero / gerencia / consejo / socios
El CFO externo puede, además de apoyar al Departamento Financiero, asistir a consultas concretas o a misiones específicas que se planteen desde la Gerencia, desde el Consejo de Administración o directamente desde los Socios ya que en mediana empresa es habitual que coincidan propiedad de la empresa, órgano de administración y la gerencia.
Ventajas de contratar un CFO externo a tiempo Parcial
El CFO Externo ofrece una alternativa flexible y rentable para empresas que necesitan la experiencia de un Director Financiero, pero no pueden justificar la contratación de uno a tiempo completo. Además del coste y la flexibilidad, hay otras cuestiones importantes que las empresas deben tener en cuenta al considerar este tipo de servicio:
1
Adaptabilidad a la cultura y al equipo
Un CFO externo debe integrarse rápidamente en la cultura empresarial y trabajar de manera fluida con el equipo de gestión. A pesar de que su rol es temporal o a tiempo parcial, es importante que se sienta como parte del equipo, entienda los valores de la empresa y se comunique eficazmente con todos los departamentos.
2
Ámbito de responsabilidad
Es fundamental que las empresas definan claramente las responsabilidades del CFO externo. Pueden ser tan amplias como la supervisión completa de las finanzas, o más específicas, centradas en áreas como la gestión del flujo de caja, la obtención de financiación, la planificación fiscal, o las auditorías. Una descripción clara de los objetivos y expectativas desde el principio evita malentendidos y asegura que las necesidades de la empresa se cumplan.
3
Confidencialidad y confianza
El CFO externo tendrá acceso a datos financieros sensibles, por lo que es crucial que las empresas establezcan acuerdos de confidencialidad y contratos sólidos para proteger la información. La confianza es clave, y el historial y la reputación del CFO deben revisarse antes de su contratación.
4
Beneficios para startups y empresas en crecimiento
Los CFOs externos son especialmente valiosos para startups y empresas en crecimiento que no tienen la infraestructura financiera para justificar un CFO a tiempo completo. Estos profesionales pueden ayudar a las empresas emergentes a establecer procesos financieros sólidos desde el principio, preparar la empresa para la inversión y evitar errores costosos.
5
Visión externa
Un CFO externo aporta una perspectiva objetiva e imparcial que puede ser muy útil para identificar problemas financieros, ineficiencias o áreas de mejora. Al no estar inmersos en la operación diaria de la empresa, pueden ofrecer recomendaciones estratégicas frescas y orientadas a resultados.
6
Red de contactos
Muchos CFOs externos tienen una red extensa de contactos en el mundo financiero, incluidos inversores, bancos y otros profesionales clave. Esto puede ser una ventaja significativa para las empresas que buscan recaudar fondos, negociar términos financieros o conectar con socios estratégicos.
7
Proyectos específicos
Una empresa puede necesitar un CFO externo para proyectos específicos como:
- Reestructuración financiera.
- Fusiones y adquisiciones.
- Implementación de un nuevo sistema contable.
- Optimización del flujo de caja.
- Preparación para una auditoría.
En estos casos, un CFO externo es la opción más eficiente y rentable, ya que puede contratarse solo por la duración del proyecto.
8
Mentoría y desarrollo del equipo financiero
Un CFO externo no solo puede liderar las finanzas, sino también mentorizar y desarrollar al equipo financiero interno. Esto es particularmente útil para empresas más pequeñas que pueden tener personal financiero junior o menos experimentado. El CFO externo puede ayudar a estructurar y profesionalizar el departamento.
9
Duración del compromiso
Aunque los CFOs externos pueden ser contratados a corto plazo, muchas empresas optan por mantener la relación a largo plazo. Esta continuidad puede proporcionar estabilidad y asegurar que las decisiones financieras sean coherentes con la estrategia general de la empresa.
¿A quién va dirigido nuestro servicio de CFO externo?
A empresas que necesitan dirección financiera experta sin incorporar un CFO en plantilla. Ideal para PYMEs en crecimiento, mediana o gran empresa familiar, startups, empresas en procesos de reestructuración o aquellas que buscan optimizar su gestión financiera con un enfoque estratégico y flexible.
El servicio de CFO Externo está dirigido principalmente a empresas que necesitan apoyo estratégico y financiero de alto nivel, pero no requieren o no pueden justificar un CFO interno a tiempo completo. Este servicio es especialmente valioso para ciertos tipos de empresas que se encuentran en fases específicas de su ciclo de vida o que enfrentan situaciones financieras complejas. Este servicio va dirigido a Pymes, startups y también grandes empresas que precisen el desarrollo de un proyecto concreto o se encuentren en situaciones complejas de gestionar y precisan de un CFO senior durante un periodo de tiempo.
Se plantean los siguientes casos:
Startups y PYMES
En los casos en los que no tengan internamente el recurso de un CFO cualificado en contexto de rápido crecimiento o búsqueda de financiación.
Mediana o Gran Empresa
En procesos de Reestructuración Financiera. En estos casos un CFO externo puede aportar la experiencia necesaria para rediseñar la estructura financiera, optimizar los costes, y buscar la viabilidad a largo plazo.
Empresas en Procesos de Refinanciación Bancaria
que afrontan una situación financiera compleja
Reemplazo temporal
Si una empresa está en proceso de contratar a un CFO interno o el actual CFO está de baja por algún motivo, o ha dejado la empresa y no hay remplazo, un CFO externo puede servir como interino.
Empresas con Necesidades Específicas en Áreas Financieras
Si la empresa está luchando para gestionar su flujo de caja, un CFO externo puede implementar sistemas de control de liquidez y proyecciones de tesorería para optimizar el capital circulante y mitigar los problemas de tesorería. Descubra en detalle cómo un CFO externo transforma su empresa.
Empresas Familiares en procesos de Sucesión / Transición
Las empresas familiares que están pasando por un proceso de sucesión o transición generacional pueden necesitar un CFO externo para gestionar el proceso financiero durante el cambio y garantizar que los aspectos financieros estén bien estructurados para la siguiente generación.
Ventajas de contratar un CFO externo en España con Maraz
Contratar a un CFO externo con Maraz puede ofrecer numerosas ventajas para empresas en diversas etapas de su desarrollo. Aquí te enumero algunas de las más relevantes:
Reducción de costos
El servicio de CFO externo es temporal (N0 es un coste fijo y permanente) se paga por horas o proyectos, lo que puede ser más económico. No implica gastos relacionados con seguros, formación, equipos, espacio físico, etc.
Acceso a experiencia de alto nivel
En Maraz contamos con una amplia experiencia trabajando con empresas en diferentes industrias, etapas y situaciones (como reestructuraciones, refinanciaciones, situaciones de distress o adquisiciones). Aportamos conocimientos estratégicos sin la necesidad de un compromiso a largo plazo.
Flexibilidad
Se nos contrata por proyectos específicos o en momentos clave, como durante una crisis financiera, una expansión, la búsqueda de financiación o la optimización de procesos. Escalabilidad según las necesidades de la empresa, ajustando la cantidad de horas o el alcance de los servicios.
Enfoque estratégico
Al ser externos a la estructura de la empresa aportamos una perspectiva imparcial y fresca, lo que es crucial para identificar problemas y oportunidades que un equipo interno podría pasar por alto. Podemos centrarnos exclusivamente en los temas estratégicos, dejando las tareas operativas del día a día al equipo interno.
Rapidez en la toma de decisiones
Tenemos experiencia en situaciones similares, pudiendo ayudar a acelerar la toma de decisiones críticas con análisis financiero robusto y escenarios bien fundamentados.
Acceso a nuestra red de contactos
En Maraz disponemos de una red de contactos extensa, incluyendo inversores, bancos, consultores, y otros profesionales que pueden ser útiles para el crecimiento o transformación de su empresa.
Nuestros casos de éxito
En Maraz, medimos nuestro éxito por el impacto real que generamos en cada empresa con la que trabajamos. A través de un enfoque estratégico, personalizado, y pragmático, hemos ayudado a numerosas compañías.
Testimonios de Clientes
La mejor prueba de nuestro compromiso y excelencia son los resultados que generamos. Nuestros clientes confían en Maraz para la prestación del servicio de CFO Externo con soluciones personalizadas y acompañamiento experto.
Preguntas frecuentes sobre CFO externo
Hemos recopilado las preguntas más frecuentes sobre nuestros servicios de CFO Externo para empresas. Si no encuentra la información que busca, contáctenos y nuestro equipo de expertos estará encantado de asesorarle.
¿Cual es el Momento Ideal para Contratar un Director Financiero Externo?
A continuación, se presentan algunos escenarios y señales clave en los que puede ser el momento adecuado para contar con un CFO externo:
- Durante el crecimiento acelerado
Si la empresa está experimentando un proceso de rápido crecimiento y necesita una estrategia financiera clara para manejar el aumento en ingresos, gastos, inversiones y operaciones. Y se hace necesario optimizar procesos financieros para garantizar que la empresa crezca de manera sostenible. - Necesidad de estructurar las finanzas
Cuando los sistemas financieros actuales son rudimentarios o no están adaptados a las necesidades actuales de la empresa, y la contabilidad, el flujo de caja y los informes financieros no son lo suficientemente precisos o claros para tomar decisiones informadas. - Búsqueda de financiación
Cuando se planea captar inversión, ya sea de capital de riesgo, private equity o deuda, y se necesita un profesional con experiencia en preparar proyecciones financieras, valoraciones y presentaciones para inversores. Los inversores exigen informes financieros más sofisticados y claridad en la gestión del capital.
- Situaciones de crisis financiera
Cuando la empresa enfrenta problemas de flujo de caja, endeudamiento o márgenes de beneficio decrecientes. Es necesario desarrollar estrategias de reestructuración financiera o reducción de costos. - Fusiones, adquisiciones o ventas
Cuando la empresa está considerando una adquisición, fusión o venta, y se necesita experiencia para realizar valoraciones, gestionar la due diligence y negociar términos de la transacción. O bien, la empresa planea comprar o fusionarse con otra compañía y requiere apoyo financiero estratégico para evaluar el impacto y estructurar el acuerdo. - Expansión a nuevos mercados
Cuando se está evaluando la expansión a nuevos mercados geográficos o líneas de negocio, lo que requiere análisis de viabilidad financiera y planificación estratégica. Se necesitan proyecciones financieras sólidas y planes de inversión para respaldar la expansión. - Necesidad de informes financieros avanzados
Cuando los informes financieros actuales no son suficientes para cumplir con las demandas de los inversores, directores o reguladores. Se hace necesario implementar herramientas y sistemas avanzados para proporcionar datos financieros en tiempo real y asegurar la transparencia. - Falta de experiencia financiera interna
Cuando la empresa ha crecido más allá de las capacidades del equipo financiero actual, como los contadores o controllers, y requiere un nivel de experiencia estratégica que no está disponible internamente. Se busca alguien con conocimientos en planificación estratégica, optimización fiscal y gestión de riesgos. - Durante transiciones clave
Cuando el CFO interno ha dejado la empresa y se necesita una solución temporal para mantener la estabilidad. La empresa está en una fase de transición, como la profesionalización de su gestión o la búsqueda de certificaciones y auditorías externas. - Optimización de la rentabilidad
Cuando la empresa necesita identificar oportunidades para mejorar márgenes, reducir costos y gestionar mejor el flujo de caja. Se requiere un análisis detallado para priorizar iniciativas que aumenten la rentabilidad a corto y largo plazo.
¿Qué Nivel de Confidencialidad se Maneja con la Información Financiera de mi Empresa?
El nivel de confidencialidad que debe mantener un asesor financiero con la información financiera de tu empresa es muy alto y está regulado tanto por principios éticos como por legislación aplicable.
Por obligación ética y profesional, los asesores financieros externos como CFOs externos o consultores, suelen trabajar bajo contratos que incluyen acuerdos de confidencialidad (NDA, Non-Disclosure Agreement). Estos documentos establecen que no pueden divulgar ninguna información sobre tu empresa a terceros sin tu autorización explícita.
Además, leyes generales de protección de datos, como el RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) en Europa o legislaciones similares en otros países, también aplican si los datos financieros contienen información personal.
Cualquier información que el asesor reciba de su empresa debe considerarse confidencial, incluyendo:
- Estados financieros, flujos de caja y balances.
- Estrategias de precios, proyecciones y planes de negocio.
- Datos de clientes y proveedores.
- Contratos y acuerdos comerciales.
- Información sobre propiedad intelectual o estratégica.
¿Cómo se integrará el CFO Externo con mi Equipo de Trabajo?
En Maraz Corporate Finance, entendemos que la colaboración efectiva entre nuestro CFO externo y su equipo es clave para lograr resultados tangibles. Por ello, hemos diseñado un enfoque ágil y estratégico que asegura una integración fluida con su organización.
- Diagnóstico Inicial y Entendimiento del Negocio
Desde el primer día, nuestro CFO externo se dedica a comprender a fondo tu empresa: su modelo de negocio, objetivos estratégicos, procesos financieros y desafíos actuales. Este diagnóstico nos permite identificar prioridades y desarrollar un plan de acción alineado con sus metas. - Colaboración Estratégica con tu Equipo
El CFO externo trabaja como una extensión de su equipo, complementando las capacidades internas sin reemplazarlas. Colabora estrechamente con el equipo financiero para optimizar procesos y garantizar una gestión eficiente del flujo de trabajo. Además, interactúa con los responsables de otras áreas clave para alinear las estrategias financieras con los objetivos generales del negocio. - Comunicación Clara y Eficiente
Para asegurar una integración fluida, establecemos canales regulares de comunicación, incluyendo reuniones periódicas, reportes estratégicos y puntos de contacto definidos. Nuestro objetivo es que tanto la dirección como los equipos operativos tengan acceso a información financiera clara y accionable. - Optimización de Sistemas y Herramientas
Si detectamos áreas de mejora en sus procesos financieros o herramientas actuales, nuestro CFO externo le guiará en la implementación de soluciones tecnológicas adaptadas a tus necesidades, ayudando a aumentar la eficiencia y la transparencia. - Liderazgo Estratégico y Perspectiva Independiente
Como asesor externo, nuestro CFO aporta una visión imparcial y objetiva, ofreciendo soluciones estratégicas respaldadas por experiencia. Ya sea en la búsqueda de financiación, la optimización de costes y generación de caja, la gestión de riesgos. Actuamos como un socio confiable en las decisiones críticas de su empresa. - Flexibilidad y Adaptación
Entendemos que cada empresa tiene necesidades únicas. Por eso, ajustamos nuestro nivel de involucración y presencia según lo requiera su negocio, ya sea en proyectos puntuales o como un apoyo continuo.
Otros servicios de Maraz
Además de nuestro servicio de CFO Externo para empresas en Maraz ofrecemos una gama de servicios diseñados para impulsar el crecimiento, la solvencia y la rentabilidad de su empresa.
